黑龙江省牡丹江市东安区人民法院

刑 事 判 决 书

(2022)黑1002刑初2号

公诉机关黑龙江省牡丹江市东安区人民检察院。

被告人车枫，男，1978年3月出生，汉族，初中文化，无业，住牡丹江市海林市。2021年1月13日因涉嫌妨害信用卡管理被牡丹江市XX局东安分局刑事拘留；2021年1月27日因涉嫌妨害信用卡管理罪被牡丹江市XX局东安分局取保候审。2022年1月4日经本院决定取保候审。

被告人孙武，男，1985年7月出生，汉族，大专文化，无业，住牡丹江市爱民区。2021年1月13日因涉嫌妨害信用卡管理罪被牡丹江市XX局东安分局刑事拘留；2021年1月27日因涉嫌妨害信用卡管理罪被牡丹江市XX局东安分局取保候审。2022年1月4日经本院决定取保候审。

被告人赵艳香，女，1980年1月出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地牡丹江市穆棱市，住牡丹江市西安区。2021年1月13日因涉嫌妨害信用卡管理罪被牡丹江市XX局东安分局取保候审。2022年1月4日经本院决定取保候审。

牡丹江市东安区人民检察院以牡东检刑诉〔2021〕76号起诉书指控被告人车枫、孙武、赵艳香犯妨害信用卡管理罪，向本院提起公诉。本院于2022年1月4日受理后，适用简易程序，依法组成合议庭，于2022年1月10日公开开庭审理了本案。现已审理终结。

公诉机关指控，2019年5月，被告人车枫因此前发放工人工资保留有高辉、赫荣全等人的银行卡，后车枫为在赌博网站赚取“新注册用户返利”，利用上述银行卡以及借用他人的中国邮政储蓄银行、中国农业银行等各大银行的储蓄卡，共计非法持有他人名下的189张银行卡，在互联网上注册赌博网站账号从中牟利。

被告人孙武通过被告人车枫得知利用赌博网站赚取新

注册代惠金的方法后，通过借用的方式非法持有他人名下的中国农业银行、中国工商银行等多家银行的储蓄卡共计32张，后孙武用于在互联网上注册赌博网站账号从中牟利。

被告人赵艳香明知被告人车枫要使用他人名下的银行卡，仍通过借用的方式非法持有他人名下的中国银行、中国农业银行等多家银行的储蓄卡共计21张，后交给车枫使用。

经侦查，2021年1月12日，被告人车枫、孙武、赵艳香被牡丹江市XX局东安分局抓获到案。

公诉机关提交了物证银行卡224张，ＰＯＳ机一台；书证受案登记表、侦破经过、户籍证明及现实表现证明、搜查证、搜查笔录、扣押清单、银行卡开户信息、银行流水等；证人贺某、张某1、赵某、陈某、魏某、张某2、孙某、王某的证言笔录；被告人车枫、孙武、赵艳香的供述与辩解；讯问光盘等证据证实。

公诉机关认为，被告人车枫、孙武、赵艳香非法持有他人大量信用卡，被告人车枫非法持有他人信用卡数量巨大，被告人孙武、赵艳香非法持有他人信用卡数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一，应当以妨害信用卡管理罪分别追究其刑事责任。被告人车枫、孙武、赵艳香认罪认罚。建议判处车枫有期徒刑三年，并处罚金3万元；建议判处孙武有期徒刑一年，并处罚金2万元；建议判处赵艳香有期徒刑八个月，并处罚金1万元。2022

年1月19日，因车枫有一般立功情形，公诉机关对其量刑建议调整为：建议判处车枫有期徒刑二年二个月，并处罚金3万元。

被告人车枫、孙武、赵艳香对指控事实、罪名及量刑没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。车枫的辩护人提出如下辩护意见：一是如实供述，认罪认罚；二是主观恶性小，造成社会危害后果轻微；三是认罪悔罪态度好；四是家庭情况特殊；综上建议对其适用缓刑。孙武的辩护人提出如下辩护意见：一是孙武与车枫不构成共同犯罪；二是到案后能够积极配合侦查机关的调查；三是系坦白，且自愿认罪认罚；四是没有前科劣迹，系初犯、偶犯；综上建议对其适用缓刑。赵艳香的辩护人提出如下辩护意见：一是赵艳香是受他人请托，为了帮助朋友；二是本人没有意识到实施犯罪行为；三是系初犯，没有前科劣迹。认罪态度好，认罪认罚。综上，建议对其适用缓刑。

经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。

本院认为，被告人车枫、孙武、赵艳香构成妨害信用卡管理罪。公诉机关的指控成立。辩护人提出对其适用缓刑的辩护意见没有法律依据，本院不予采纳。车枫、孙武、赵艳香到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，对其可以从轻处罚，公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。对车枫依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第六

十八条、第六十七条第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条，对孙武依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第六十七条第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条，对赵艳香依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第六十七条第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条的规定，分别判决如下：

一、被告人车枫犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金30000元；

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于判决生效后10日内缴纳。）

二、被告人孙武犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金20000元；

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于判决生效后10日内缴纳。）

三、被告人赵艳香犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金10000元；

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于判决生效后10日内缴纳。）

四、依法扣押的银行卡224张，POS机一台，予以没收。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省牡丹江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。

审　判　长　　张丽霞

审　判　员　　赵　楠

人民陪审员　　程桂芹

二〇二二年一月二十日

书　记　员　　董信加